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定制公募基金是什么意思?公募基金和私募基金哪个好?

投资人的角度,其动力主要源 于“避税”,而这也是基金公司拓展此类业务的重要营销点。下面是一家基金公司提供的定制公募基金节税方案:

假设一家金融机构有 20 亿元的信 用债投资,按照 5% 的预期年化预期收益来计,通过定制的债券型公募基金,可以节省所得税 2500 万元,增值税 600 万元。按照千分之三的资产管理费率和万分之五的托管费来算,一共是700万元。也就是说,暂不考虑其他的成本和基金申购费用,通过定制公募基金,该金融机构可以节省约 2400 万元。

然而,根据财政部和国家税务总 局发布的相关文件以及税收的解读,通过公募基金避开增值税的说法,并无法律依据。基金分红免收企业所得税,则有政策可循,其政策目的在于鼓励投资者以价值投资理念进行长期投资

一、公募基金的优势:

公募基金是透明的,业绩每周每个月都会公布,私募基金没有公开审计和披露,所以一般人很难知道。就像存银行,银行给的利息好,申购资金急增,所以公募很容易做大。

二、私募基金具有以下优势:

1、非公开

私募基金不像公募基金采取对外公开方式寻求投资者,而是借助私下征询等方式向特定的合格投资者进行发售,所以投资者很难通过媒体等方式了解私募产品信息。因为对私募而言,任何公开方式发售都属于违法违规行为。

2、募集

私募的发售过程是一个向特定投资者募集资金的过程,在募集过程中私募基金必须满足3个规定:

1)募集投资者必须满足有限的多数要求,即投资者人数一般为几十个到一、两百个;

2)基金单位须保证同时同价,即在同次发售过程中,不得发生对不同的投资者不同价的情形;

3)基金发售过程,也同时宣告资金开始募集。

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