1、跟踪误差
指数型基金跟踪误差是是指数基金表现与所跟踪指数表现之间的距离,跟踪误差是基金经理管理能力的体现。指数基金的年跟踪误差最好在1.5%以内,通常长期跟踪误差越小的指数基金品种,越具备称为优质指数基金的潜质。
2、成分股
行业指数基金或主题指数基金存在成分股的问题,如果成分股出现流动性不足、停牌复牌等情况,会加大跟踪误差。
3、申购费率
基金费率主要包括管理费率、销售服务费率、托管费率等,不同基金类别收取的比例存在差异。基金的费率高低与基金的盈利能力并无关联,费率高并不代表预期收益也高,因此选购基金时,尽量选择费率低的产品。
4、基金规模
对于普通的被动型指数基金,基金规模越大,交易成本就越少,可用于追踪指数的资金也越多,因此购买普通指数基金时,一般基金规模越大越有利。对于指数增强型基金,基金规模越大对基金经理的要求就越高,因此,此类基金规模适中为最佳。
5、新旧基金
基金的表现与基金是否为新发基金并没有必然联系,但指数基金一般会参与打新,可能给参与打新的投资者带来较为可观的预期收益。
1、管理过程受人为影响较小
指数基金采取了复制指数的运作方式,而不是频繁地进行主动性的投资,这样在管理过程中就可以通过较为程序化的交易来减少人为因素的影响。
2、管理费用较低
指数基金是被动投资,基金经理人不用花很多时间来挑选股票和买卖时机,这样在一定程度上就减少了管理费用,同时,指数基金不会进行频繁调整,在一定程度上使其交易次数减少,从而减少了交易费用。
3、充分的分散投资风险
指数基金所投资的一篮子股票是经过权威的指数发布机构筛选出来的,包含的股票常常有业绩稳定、流通市值高、兼具行业代表性等特点。相对于投资单一的股票,购买指数基金能良好地分散投资风险。